שאלות נפוצות על החזרי מס לשכירים

ריכזנו כאן את השאלות שאנחנו שומעים כל יום בשיחות עם שכירים. תשובות קצרות, בלי אותיות קטנות. לא מצאתם את השאלה שלכם? שלחו לנו וואטסאפ.

מי זכאי להחזר מס?

כל שכיר שנוכה לו במהלך השנה יותר מס ממה שהיה צריך לשלם לפי החישוב השנתי. זה קורה בעיקר אחרי החלפת עבודה, חודשים בלי משכורת, נקודות זיכוי שלא נוצלו, הפקדות עצמאיות לפנסיה או ביטוח חיים, תרומות, ומשיכת כספי פנסיה. לפי הערכות שונות, רוב השכירים בישראל זכאים לסכום כלשהו לפחות באחת משש השנים האחרונות.

כמה שנים אחורה אפשר לבקש החזר מס?

שש שנות מס. ב-2026 אפשר לבקש על השנים 2020 עד 2025. שנת 2020 נסגרת לתמיד ב-31 בדצמבר 2026.

הבדיקה עולה כסף?

לא. אין דמי פתיחת תיק ואין תשלום מראש. העמלה נגבית רק מתוך החזר שנכנס בפועל לחשבון שלכם. לא קיבלתם, לא שילמתם.

כמה זמן לוקח לקבל את הכסף?

רשות המסים מחויבת להחזיר תוך 90 יום מהגשת הדוח, או עד סוף יולי של השנה העוקבת, לפי המאוחר. בפועל זה נע בין כמה שבועות לכמה חודשים, תלוי בעומס ובמשרד השומה. ההחזר מגיע עם ריבית והצמדה.

אילו מסמכים צריך?

בעיקר טופסי 106 מכל מעסיק לכל שנה. בנוסף, לפי המקרה: אישורי הפקדה לפנסיה וביטוח חיים, קבלות תרומה, אישור תואר, תעודת שחרור, אישור ניהול חשבון בנק. אם חסר לכם משהו, אנחנו עוזרים להשיג.

אין לי טופס 106. מה עושים?

מבקשים מהמעסיק, שחייב לפי חוק לספק אותו. אם המעסיק נסגר או לא עונה, אפשר לרוב להוציא את הנתונים מהאזור האישי באתר רשות המסים. אנחנו מלווים אתכם בזה.

מה ההבדל בין טופס 135 לטופס 1301?

שניהם דוחות שנתיים לרשות המסים. טופס 135 הוא הדוח המקוצר לשכירים שמבקשים החזר. טופס 1301 הוא הדוח המלא, למי שיש לו הכנסות נוספות או מצב מורכב יותר. אנחנו בוחרים את הנכון לתיק שלכם.

אפשר לעשות את זה לבד?

כן. הטפסים פתוחים לכל אחד. השאלה היא אם תדעו מה לבקש, על אילו שנים, ומה לצרף. רוב האנשים שמגישים לבד מפספסים סעיפים, או נתקעים על השלמות. אצלנו הבדיקה ללא עלות, אז אין סיבה לא להשוות.

האם הבקשה יכולה "לעורר" חוב לרשות המסים?

במקרים נדירים, למשל אם עבדתם בשני מקומות בלי תיאום מס ונוכה פחות מדי. בדיוק בשביל זה אנחנו בודקים לפני שמגישים. אם הבדיקה מראה חוב, אנחנו אומרים לכם ולא מגישים בלי אישורכם.

אני עצמאי. אתם מטפלים גם בזה?

ההתמחות שלנו היא שכירים, וגם מי שהיה שכיר בחלק מהשנים. עצמאי שמגיש דוח שנתי דרך רואה חשבון מקבל את ההחזר דרכו.

מה קורה אחרי שהשארתי פרטים?

יועץ מס מהצוות חוזר אליכם תוך יום עסקים, עובר איתכם על כמה שאלות, ומסביר מה לשלוח. בלי לחץ ובלי התחייבות.

הפרטים שלי מאובטחים?

כן. המסמכים משמשים רק לטיפול בתיק שלכם מול רשות המסים, ולא מועברים לאף גורם אחר.

רוצים להעמיק?

נשארה שאלה?
דברו עם יועץ מס אמיתי. בדיקת זכאות ללא עלות וללא התחייבות.

השאירו פרטים ונחזור אליכם או שלחו לנו וואטסאפ

שאלות על התהליך איתנו

כמה זה עולה?

הבדיקה ללא עלות. אם יש החזר והוא נכנס לחשבון, העמלה היא 15% מהסכום, כולל הכל. אין דמי פתיחת תיק, אין תשלום על שנה שלא הניבה כלום.

כמה זמן לוקח עד שהכסף נכנס?

הבדיקה הראשונית לוקחת יום עבודה. איסוף המסמכים תלוי בכם ובמעסיקים. אחרי ההגשה, רשות המסים מחזירה ברוב המקרים תוך שבועות עד כמה חודשים, והחוק קובע לה 90 ימים או עד סוף יולי של השנה העוקבת.

הכסף נכנס אליכם או אלינו?

אליכם. ישירות מרשות המסים לחשבון הבנק שלכם. אנחנו לא נוגעים בכסף, ומשלמים לנו רק אחרי שהוא אצלכם.

אני לא מרחובות. זה משנה?

לא. הכל נעשה מרחוק: וואטסאפ, מייל וטלפון. יש לנו לקוחות מכל הארץ.

מי מטפל בתיק שלי?

יועץ מס מהצוות, בפיקוח של רואה חשבון. אותו אדם מלווה אתכם מההתחלה עד שהכסף נכנס.

שאלות על מסמכים

אין לי טופס 106. מה עושים?

מבקשים מהמעסיק, שחייב להנפיק אותו. אם המעסיק נסגר, הנתונים קיימים באזור האישי ברשות המסים, ואנחנו מסבירים איך מוציאים אותם.

אין לי אישורים על ביטוח חיים מלפני חמש שנים.

חברת הביטוח מפיקה אישורים לשנים קודמות לפי בקשה, לרוב באזור האישי באתר שלה. אם יש סוכן, הוא עושה את זה בשבילכם.

אפשר לשלוח צילומים מהטלפון?

כן. העיקר שהצילום קריא ושרואים את כל הדף.

שאלות על מצבים מיוחדים

אני עצמאי. אתם מטפלים בזה?

ההתמחות שלנו היא שכירים. עצמאים אנחנו מפנים לאנשי מקצוע שאנחנו עובדים איתם. אם אתם גם שכירים וגם עצמאים בהיקף קטן, דברו איתנו ונראה מה מתאים.

אני כבר הגשתי בקשה לבד וקיבלתי מעט. אפשר לבדוק שוב?

כן. בקשה שהוגשה אפשר לתקן אם נשכחו בה זיכויים או נקודות. אנחנו רואים את זה הרבה אצל אנשים שהגישו לבד רק על נקודה אחת ופספסו את השאר.

בני הזוג שלי לא רוצה להעביר את הנתונים שלו.

הבקשה מוגשת לפי תא משפחתי, ורשות המסים דורשת את הנתונים של שניכם. בלי זה הבקשה לא מטופלת. אנחנו שמחים להסביר לשניכם ביחד.

אני חושש שהבדיקה תעלה שאני חייב כסף.

אם הבדיקה שלנו מראה שיש חוב, אנחנו פשוט לא מגישים על אותה שנה, ואומרים לכם את זה. הבדיקה אצלנו היא פנימית, לא מול רשות המסים.