עברתם לעבוד מהבית, והחשמל, המזגן והאינטרנט רצים על חשבונכם כל היום. הגיוני לחשוב שהמדינה תחזיר לכם על זה משהו. רוב השכירים מגלים שלא. אבל הם מפספסים את מה שכן מגיע, וזה לא קשור לחשבון החשמל.
בקצרה:
- לשכיר אין מסלול מיוחד לקזז חשמל, ארנונה או אינטרנט מהמשכורת בגלל עבודה מהבית.
- הוצאות בית יכולות להיות מוכרות רק כשהן משמשות עסק, ומדווחות בדוח השנתי של עצמאי.
- טלפון נייד מהעבודה מוסיף 115 ₪ לחודש להכנסה החייבת שלכם (2026).
- החזר המס של עובדים מהבית מגיע בדרך כלל ממקום אחר: נקודות זיכוי, החלפת עבודה, יישוב מזכה.
- אפשר לבקש החזר עד 6 שנים אחורה, עם הצמדה וריבית של 4% לשנה.
האמת שאף אחד לא אומר לכם על עבודה מהבית ומס
יש לא מעט אתרים שמבטיחים "החזר מס על עבודה מהבית". בפועל, המשכורת של שכיר ממוסה כמו שהיא. אין בחוק סעיף שמאפשר לשכיר להוריד מהמשכורת חלק מהארנונה כי הסלון הפך למשרד.
הוצאות מוכרות שייכות לעסק. גם מי שהוא שכיר ועצמאי ביחד לא יכול לרשום בדוח העסק הוצאה ששימשה רק את העבודה כשכיר. מחשב שמשמש רק את המשרה, למשל, לא נכנס לשם. הוצאה שמשמשת גם את העסק וגם את המשרה? כאן כבר צריך בדיקה של איש מקצוע.
אז למה בכל זאת לבדוק? כי עבודה מהבית מגיעה הרבה פעמים יחד עם שינויים אחרים בחיים: מעבר דירה, החלפת מעסיק, עבודה צדדית. ושם מסתתר הכסף.
נציג שלנו יעבור על התשובות שלך ויחזור אליך עם תשובה ברורה.
מה קורה במס כשעובדים מהבית: שכיר מול עצמאי
| מצב | מה קובע החוק |
|---|---|
| שכיר שעובד מהבית (חשמל, ארנונה, אינטרנט) | אין קיזוז מיוחד מהמשכורת |
| עצמאי שמפעיל עסק מהבית | חלק מהוצאות הבית עשוי להיות מוכר, בדוח השנתי |
| שכיר שהוא גם בעל עסק זעיר | המס מחושב על 70% מהמחזור, בלי ניכוי הוצאות |
| טלפון נייד שהמעסיק נותן | שווי של 115 ₪ לחודש נוסף להכנסה החייבת (2026) |
| עובדים מהבית ביישוב מזכה | ההטבה נקבעת לפי מרכז החיים, אחרי 12 חודשי מגורים רצופים |
מי שיש לו עסק לצד המשכורת, כדאי שיקרא את המדריך להחזר מס לעצמאים.
הנקודה שעובדים מהבית מפספסים: יישוב מזכה
הרבה אנשים עזבו את המרכז כשהבינו שהם לא צריכים להגיע למשרד כל יום. אם עברתם ליישוב שמזכה בהנחה במס, ההטבה תלויה במקום שבו אתם גרים. לא במקום שבו נמצא המעסיק.
התנאי הוא מרכז חיים אמיתי ביישוב, ולפחות 12 חודשים רצופים של מגורים. אחרי שעברו 12 החודשים, ההטבה ניתנת רטרואקטיבית מהיום הראשון שגרתם שם. מי שסיים את 12 החודשים רק אחרי סוף שנת המס, מגיש בקשה להחזר מס עם אישור תושבות. כל הפרטים בעמוד החזר מס לתושבי יישוב מזכה.
דוגמה מחושבת: הטלפון מהעבודה והנקודה שנשכחה
דני עובד מהבית שלושה ימים בשבוע. המעסיק נתן לו טלפון נייד. ההכנסה החייבת שלו 15,000 ₪ בחודש, כלומר המדרגה העליונה שלו היא 20%.
| חישוב | סכום |
|---|---|
| שווי טלפון נייד לחודש | 115 ₪ |
| מס נוסף בחודש (20% מ-115) | 23 ₪ |
| מס נוסף בשנה | 276 ₪ |
| שווי נקודת זיכוי אחת לשנה (242 ₪ כפול 12) | 2,904 ₪ |
ה-276 ₪ על הטלפון הם לא טעות. זה החוק. אבל באותה שנה דני החליף מעסיק, ובמשרה החדשה מילא טופס 101 בלי לסמן נקודת זיכוי שמגיעה לו. נקודה אחת שלא נוצלה שווה 2,904 ₪ בשנה. את הכסף הזה אפשר לבקש בחזרה, יחד עם הפרשי הצמדה וריבית.
המדרגות של 2026 מפורטות בעמוד מדרגות מס הכנסה 2026.
עובדים מהבית ולא בטוחים מה מגיע לכם?
אנחנו בודקים 6 שנים אחורה. העמלה 15% מההחזר, הכול כלול, ורק אם הכסף נכנס.
לבדיקת זכאות חינם | טלפון 08-6559090 | וואטסאפ 052-5433219
מאיפה כן מגיע החזר מס לעובדים מהבית
שני מעסיקים בלי תיאום מס. עבודה מהבית מאפשרת לקחת עוד משרה. אם לא עשיתם תיאום מס, המשרה השנייה כנראה נוכתה במס גבוה מדי.
החלפת עבודה באמצע שנה. כל מעסיק מחשב מס כאילו תעבדו אצלו כל השנה. החלפת מקום עבודה היא אחת הסיבות הנפוצות להחזר.
נקודות זיכוי שלא נכנסו. תואר, ילדים, שחרור מצה"ל. ההטבות האלה לא קשורות לאיפה אתם עובדים, ובכל זאת נשכחות. בדקו את טופס 106.
חיסכון פרטי. הפקדות עצמאיות לפנסיה או לביטוח אובדן כושר עבודה יכולות לזכות בהטבה. לבדיקת התיק הפנסיוני: חיבור סוכנות לביטוח, בניהול מעיין מלה אהרון.
הטעויות שאנחנו רואים
- לשלם למישהו על "החזר עבודה מהבית". לשכיר אין מסלול כזה. אם מבטיחים לכם כסף על חשבון החשמל, תשאלו על איזה סעיף.
- לרשום בדוח העסק הוצאה של המשרה. מחשב שמשמש רק את העבודה כשכיר לא נכנס להוצאות העסק.
- לעבור ליישוב מזכה ולא לעדכן את המעסיק. אחרי 12 חודשים מגישים טופס 101 עם אישור תושבות, או בקשת החזר.
- לא לבדוק את התלוש. טלפון או רכב מהמעסיק מופיעים כשווי. כדאי לדעת כמה זה עולה לכם.
- לחכות. על 2020 אפשר לבקש רק עד סוף 2026. אחרי זה הכסף נשאר אצל המדינה.
איך מגישים
אפשר להגיש בקשה מקוונת או טופס 135 לכל שנה בנפרד, עד 6 שנים אחורה. הסבר מלא במדריך להגשת בקשה להחזר מס, ובדיקה ראשונית במחשבון החזר המס. רוצים שמישהו יעבור על הכול? בדיקת החזר מס אצלנו, עם 15 מומחי מס ופיקוח רואה חשבון.
שאלות נפוצות
האם מגיע לשכיר החזר מס על עבודה מהבית?
לא בגלל העבודה מהבית עצמה. אין בחוק מסלול שמאפשר לשכיר לקזז חשמל, ארנונה או אינטרנט מהמשכורת. החזר יכול להגיע ממקורות אחרים, כמו נקודות זיכוי שלא נוצלו, החלפת עבודה או מגורים ביישוב מזכה.
עצמאי שעובד מהבית יכול להכיר בהוצאות הבית?
חלק מהוצאות הבית, כמו חשמל וארנונה, עשוי להיות מוכר כהוצאה של העסק. ההכרה נעשית בדוח השנתי ולפי השימוש בפועל, וכדאי לבדוק אותה עם רואה חשבון.
אני שכיר וגם עצמאי. אפשר לרשום בעסק את המחשב שאני עובד איתו במשרה?
לא, אם המחשב משמש רק את העבודה כשכיר. הוצאה כזו לא מדווחת בהוצאות העסק. הוצאה שמשמשת את שתי העבודות דורשת בדיקה של איש מקצוע.
כמה מס אני משלם על טלפון נייד מהעבודה?
בשנת 2026 נוסף להכנסה החייבת שווי של 115 ₪ לחודש. כמה מס זה יוצא תלוי במדרגת המס שלכם. במדרגה של 20%, למשל, מדובר ב-23 ₪ בחודש.
עברתי לגור ביישוב מזכה ואני עובד מהבית. מגיעה לי הטבה?
ההטבה נקבעת לפי מרכז החיים ולא לפי מקום העבודה. צריך לגור ביישוב לפחות 12 חודשים רצופים, ואז ההטבה ניתנת רטרואקטיבית מיום תחילת המגורים.
אם לא ביקשתי את הטבת היישוב בזמן, הפסדתי?
לא. אם השלמתם 12 חודשי מגורים רק אחרי סוף שנת המס, מגישים בקשה להחזר מס עם טופס אישור תושבות. אפשר לבקש עד 6 שנים אחורה.
כמה שנים אחורה אפשר לבקש החזר מס?
עד 6 שנים אחרי סוף שנת המס. על שנת 2020 אפשר להגיש רק עד סוף 2026. להחזר מתווספים הפרשי הצמדה וריבית של 4% לשנה.
כמה עולה בדיקה אצלכם?
הבדיקה ללא עלות. אם מגיע החזר, העמלה היא 15% מההחזר, הכול כלול. משלמים רק אם הכסף נכנס לחשבון.
עובדים מהבית? בואו נבדוק מה מגיע לכם
בדיקת זכאות ללא עלות. 15% מההחזר, הכול כלול, רק אם הכסף נכנס.
